Anlagestrategie
Als aktive Vermögensanlage bietet der SPKED Smart Balance langfristig orientierten Investoren Zugang zu den internationalen Kapitalmärkten.
Das Fondsmanagement investiert nach dem Grundsatz der Risikostreuung weltweit in Aktien, Anleihen, Währungen und Edelmetalle (indirekt) und bezieht die Themen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung in den Anlageprozess mit ein. Flossbach von Storch setzt dabei hauseigene Bewertungsmodelle zur Auswahl der Einzeltitel ein und begrenzt die Aktienquote auf maximal 60 % des Nettofondsvermögens. Derivate können zu Absicherungszwecken oder zur Ertragsoptimierung eingesetzt werden.
Ein gutes Gefühl inklusive*
Das Fondsvermögen wird überwiegend nach den Grundsätzen der Nachhaltigkeit investiert. Hierbei werden u. a. die Chancen und Risiken von Nachhaltigkeitsmerkmalen geprüft, wie z. B. Menschenrechte, Arbeitsrechte, Umweltverstöße, kontroverse Wirtschaftspraktiken, kontroverse Waffen, fossile Brennstoffe, Rüstungsgüter und Tabakproduktion. Darüber hinaus werden nachteilige Auswirkungen berücksichtigt, wie z. B. Treibhausgasemissionen, Biodiversität und Soziales.
* Weitere Informationen zu Nachhaltigkeit bei der LBBW Asset Management finden Sie unter https://www.lbbw-am.de/unser-ansatz/leitlinien
Der Fonds im Überblick
| Name | SPKED Smart Balance |
| ISIN / WKN | DE000A2QDRS0 / A2QDRS |
| Ausgabeaufschlag | 4,00 % |
| Verwaltungsvergütung | 1,40 % p. a. |
| Kostenpauschale | 0,08 % p. a. |
| Auflagedatum | 12. November 2021 |
| Geschäftsjahr | 1. Oktober bis 30. September |
| Ertragsverwendung | Ausschüttung |
| Fondsmanagement | Flossbach von Storch AG |
| Verwahrstelle | Landesbank Baden-Württemberg |
| Sparplanfähigkeit | Ja |
Konsequent unabhängig
1998 gründeten Dr. Bert Flossbach und Kurt von Storch in Köln die Flossbach von Storch AG. Gestartet als Vermögensverwaltung für Privatkunden ist Flossbach von Storch heute einer der größten bankenunabhängigen Vermögensverwalter in Deutschland. Der Fokus liegt dabei auf der Vermögensverwaltung und dem Management von Multi-Asset-Fonds. Dieser Multi-Asset-Ansatz ist Teil der Unternehmens-DNA: Vermögen erhalten und mehren, indem man es auf verschiedene Anlageklassen aufteilt.
Ihre Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Langfristiger Vermögenaufbau durch Zins- und Dividendenerträge und Kursgewinne gehaltener Wertpapiere.
- Stabilität und Kontinuität in der Wertentwicklung.
- Nutzung der höheren Stabilität der Rentenmärkte in Kombination mit den höheren Wachstumschancen ertragsstarker Anlageklassen.
- Reduzierung von Wertschwankungen des Fondsanteilpreises durch breite Streuung des Anlagekapitals auf sorgfältig ausgewählte Einzeltitel unterschiedlicher Anlageklassen.
- Stringentes Risikomanagement: Angestrebt wird eine Begrenzung des Verlustrisikos durch den Einsatz von Absicherungsinstrumenten oder die flexible Reduzierung der Quote schwankungsanfälliger Anlagen mit dem Ziel moderater Schwankungen in der Wertentwicklung.
- Der Anleger erzielt einen Gewinn, wenn er die Fondsanteile über dem Erwerbspreis veräußert.
Wesentliche Risiken
- Wertschwankungen bei den im Fonds enthaltenen Vermögensgegenständen, insbesondere Aktien und Zertifikaten, können sich negativ auf den Fondspreis auswirken.
- Bei Anleihen sind während der Laufzeit Kursschwankungen infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus oder infolge mangelnder Liquidität möglich.
- Im Zeitablauf können sich Aussteller in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen oder Ausfällen führen kann.
- Bei Anlagen in Fremdwährungen können Währungsschwankungen den Fondspreis negativ beeinflussen.
- Dieser Investmentfonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland und deren Bundesländer investieren. Insofern kann die Streuung der Anlagen eingeschränkt sein.
- Der Anleger erleidet einen Verlust, wenn er die Fondsanteile unter dem Erwerbspreis veräußert.
Marketing-Anzeige. Diese Information stellt keinen Prospekt und auch keine vergleichbare Information dar und enthält daher auch nicht alle wesentlichen Informationen, die für eine Anlageentscheidung erforderlich sind. Potenzielle Anleger sollten die unten genannten Verkaufsunterlagen lesen, bevor sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen, insbesondere zu den mit der Investition verbundenen Risiken. Dieses Dokument enthält kein zivilrechtlich bindendes Angebot. Es wurde nicht in Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Diese Information berücksichtigt nicht die persönlichen Umstände eines Anlegers und stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Die Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt, dennoch übernehmen wir keine Gewähr für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Auch geben die Informationen nicht vor, vollständig oder umfassend zu sein. Sie beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung und können sich jederzeit ändern, ohne dass dies angekündigt oder publiziert oder der Empfänger auf andere Weise informiert wird. Die in dieser Information beworbene Investition betrifft den Erwerb von Anteilen von Fonds und nicht den (direkten) Erwerb eines bestimmten Basiswerts, da diese Basiswerte nur im Besitz der Fonds sind. Sofern nicht anders angegeben, werden die in dieser Information beworbenen Fonds aktiv und nicht unter Bezugnahme auf einen bestimmten Index verwaltet. Für diese Information verantwortlich ist die Sparkasse Erding - Dorfen.
Allein verbindliche Grundlage für den Anteilerwerb von Publikumsfonds sind die jeweils aktuellen Verkaufsunterlagen (Basisinformationsblatt, Verkaufsprospekte, Jahres- bzw. Halbjahresberichte). Die Verkaufsunterlagen sind in deutscher Sprache kostenlos bei Ihrer Sparkasse Erding-Dorfen und der LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH, Postfach 10 03 51, 70003 Stuttgart, E-Mail: info@LBBW-AM.de sowie unter www.LBBW-AM.de erhältlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte und Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung sind ebenfalls in deutscher Sprache kostenlos bei der LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH wie oben angegeben sowie unter https://www.lbbw-am.de/anlegerrechte erhältlich.
Wie im jeweiligen Verkaufsprospekt erläutert, dürfen Anteile der dargestellten Fonds nicht in allen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten, verkauft oder ausgeliefert sowie Informationen zu diesen Fonds nicht verbreitet oder veröffentlicht werden. Insbesondere dürfen Anteile der Fonds weder innerhalb der USA noch an oder für Rechnung von US-Personen oder in den USA ansässigen Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft/übertragen oder Informationen zu diesen Fonds entsprechend verbreitet oder veröffentlicht werden. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, sollten sich über etwaige nationale Beschränkungen informieren und diese einhalten. Quelle, wenn nicht anders angegeben, LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH. Stand: 01.01.2023
** Die Sparkasse Erding - Dorfen kann ihr Investment reduzieren oder beenden. Dadurch würde das Fondsvolumen sinken und es könnten erhöhte Kosten bei der Umsetzung der Anlagestrategie entstehen, welche die Rendite der Anleger schmälern.
