Strategie
Anlagestrategie
Der SPKED Invest kombiniert die höhere Stabilität der Rentenmärkte mit den höheren Wachstumschancen ertragsstarker Anlageklassen.
Durch eine defensive Gesamtausrichtung zielt die Anlagepolitik darauf ab, unter möglichst geringen Schwankungen langfristig Vermögen aufzubauen. Angestrebt wird ein Schwerpunkt in verzinslichen Wertpapieren. Das breit diversifizierte Kernportfolio kann um ertragsstarke Anlageklassen, wie zum Beispiel Aktien oder Zertifikate auf Edelmetalle, ergänzt werden. Ein stringentes Risikomanagement rundet die Anlagestrategie ab.
Ein gutes Gefühl inklusive
Bei der Auswahl der Vermögensgegenstände in den Anlageklassen Renten und Aktien sollen nachhaltige Aspekte Berücksichtigung finden. Es wird dabei die ökologische und soziale Unternehmensverantwortung überprüft. In Gesellschaften mit kontroversen Geschäftsfeldern bzw. Geschäftspraktiken soll nicht investiert werden. Dazu zählen z. B. Atomenergie, Rüstung, Tabak, Abtreibung, Glücksspiel, Kinderarbeit und Menschenrechtsverletzungen. Es sollen bevorzugt solche Vermögensgegenstände ausgewählt werden, die von Emittenten ausgegeben werden, die in den Gebieten Ökologie oder Soziales in ihrer jeweiligen Branche führend sind.
Details
Der Fonds im Überblick
| Name | SPKED Invest |
| ISIN / WKN | DE000A2N6709 / A2N670 |
| Ausgabeaufschlag | 3,00 % |
| Verwaltungsvergütung | 0,90 % p. a. |
| Kostenpauschale | 0,13 % p. a. |
| Auflagedatum | 12. November 2019 |
| Geschäftsjahr | 1. Oktober bis 30. September |
| Ertragsverwendung | Ausschüttung |
| Fondsgesellschaft | LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH |
| Verwahrstelle | Landesbank Baden-Württemberg |
| Sparplanfähigkeit | Ja |
Chancen und Risiken
Ihre Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Langfristiger Vermögenaufbau durch Zins- und Dividendenerträge und Kursgewinne gehaltener Wertpapiere.
- Stabilität und Kontinuität in der Wertentwicklung.
- Nutzung der höheren Stabilität der Rentenmärkte in Kombination mit den höheren Wachstumschancen ertragsstarker Anlageklassen.
- Reduzierung von Wertschwankungen des Fondsanteilpreises durch breite Streuung des Anlagekapitals auf sorgfältig ausgewählte Einzeltitel unterschiedlicher Anlageklassen.
- Stringentes Risikomanagement: Angestrebt wird eine Begrenzung des Verlustrisikos durch den Einsatz von Absicherungsinstrumenten oder die flexible Reduzierung der Quote schwankungsanfälliger Anlagen mit dem Ziel moderater Schwankungen in der Wertentwicklung.
- Der Anleger erzielt einen Gewinn, wenn er die Fondsanteile über dem Erwerbspreis veräußert.
Wesentliche Risiken
- Wertschwankungen bei den im Fonds enthaltenen Vermögensgegenständen, insbesondere Aktien und Zertifikaten, können sich negativ auf den Fondspreis auswirken.
- Bei Anleihen sind während der Laufzeit Kursschwankungen infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus oder infolge mangelnder Liquidität möglich.
- Im Zeitablauf können sich Aussteller in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen oder Ausfällen führen kann.
- Bei Anlagen in Fremdwährungen können Währungsschwankungen den Fondspreis negativ beeinflussen.
- Dieser Investmentfonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland und deren Bundesländer investieren. Insofern kann die Streuung der Anlagen eingeschränkt sein.
- Der Anleger erleidet einen Verlust, wenn er die Fondsanteile unter dem Erwerbspreis veräußert.
* Die Sparkasse Erding - Dorfen kann ihr Investment reduzieren oder beenden. Dadurch würde das Fondsvolumen sinken und es könnten erhöhte Kosten bei der Umsetzung der Anlagestrategie entstehen, welche die Rendite der Anleger schmälern.
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Allein verbindliche Grundlage für den Anteilerwerb von Publikumsfonds sind die jeweils aktuellen Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufsprospekte, Jahres- bzw. Halbjahresberichte). Die Verkaufsunterlagen sind in deutscher Sprache kostenlos bei Ihrer Sparkasse Erding-Dorfen und der LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH, Postfach 10 03 51, 70003 Stuttgart, E-Mail: info@LBBW-AM.de sowie unter www.LBBW-AM.de erhältlich. Um weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Investmentvermögen verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger diese Unterlagen lesen. Wie im jeweiligen Verkaufsprospekt erläutert, dürfen Anteile der dargestellten Fonds nicht in allen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten, verkauft oder ausgeliefert sowie Informationen zu diesen Fonds nicht verbreitet oder veröffentlicht werden. Insbesondere dürfen Anteile der Fonds weder innerhalb der USA noch an oder für Rechnung von US-Personen oder in den USA ansässigen Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft/übertragen oder Informationen zu diesen Fonds entsprechend verbreitet oder veröffentlicht werden. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, sollten sich über etwaige nationale Beschränkungen informieren und diese einhalten. Quelle, wenn nicht anders angegeben, LBBW Asset Management. Stand: 01.06.2021
