Strategie
Anlagestrategie
Der SPKED Invest kombiniert die höhere Stabilität der Rentenmärkte mit den höheren Wachstumschancen ertragsstarker Anlageklassen.
Durch eine defensive Gesamtausrichtung zielt die Anlagepolitik darauf ab, unter möglichst geringen Schwankungen langfristig Vermögen aufzubauen. Angestrebt wird ein Schwerpunkt in verzinslichen Wertpapieren. Das breit diversifizierte Kernportfolio kann um ertragsstarke Anlageklassen, wie zum Beispiel Aktien oder Zertifikate auf Edelmetalle, ergänzt werden. Ein stringentes Risikomanagement rundet die Anlagestrategie ab.
Ein gutes Gefühl inklusive
Bei der Auswahl der Vermögensgegenstände in den Anlageklassen Renten und Aktien sollen nachhaltige Aspekte Berücksichtigung finden. Es wird dabei die ökologische und soziale Unternehmensverantwortung überprüft. In Gesellschaften mit kontroversen Geschäftsfeldern bzw. Geschäftspraktiken soll nicht investiert werden. Dazu zählen z. B. Atomenergie, Rüstung, Tabak, Abtreibung, Glücksspiel, Kinderarbeit und Menschenrechtsverletzungen. Es sollen bevorzugt solche Vermögensgegenstände ausgewählt werden, die von Emittenten ausgegeben werden, die in den Gebieten Ökologie oder Soziales in ihrer jeweiligen Branche führend sind.
Details
Der Fonds im Überblick
| Name | SPKED Invest |
| ISIN / WKN | DE000A2N6709 / A2N670 |
| Ausgabeaufschlag | 3,00 % |
| Verwaltungsvergütung | 0,90 % p. a. |
| Kostenpauschale | 0,13 % p. a. |
| Auflagedatum | 12. November 2019 |
| Geschäftsjahr | 1. Oktober bis 30. September |
| Ertragsverwendung | Ausschüttung |
| Fondsgesellschaft | LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH |
| Verwahrstelle | Landesbank Baden-Württemberg |
| Sparplanfähigkeit | Ja |
Chancen und Risiken
Ihre Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Langfristiger Vermögenaufbau durch Zins- und Dividendenerträge und Kursgewinne gehaltener Wertpapiere.
- Stabilität und Kontinuität in der Wertentwicklung.
- Nutzung der höheren Stabilität der Rentenmärkte in Kombination mit den höheren Wachstumschancen ertragsstarker Anlageklassen.
- Reduzierung von Wertschwankungen des Fondsanteilpreises durch breite Streuung des Anlagekapitals auf sorgfältig ausgewählte Einzeltitel unterschiedlicher Anlageklassen.
- Stringentes Risikomanagement: Angestrebt wird eine Begrenzung des Verlustrisikos durch den Einsatz von Absicherungsinstrumenten oder die flexible Reduzierung der Quote schwankungsanfälliger Anlagen mit dem Ziel moderater Schwankungen in der Wertentwicklung.
- Der Anleger erzielt einen Gewinn, wenn er die Fondsanteile über dem Erwerbspreis veräußert.
Wesentliche Risiken
- Wertschwankungen bei den im Fonds enthaltenen Vermögensgegenständen, insbesondere Aktien und Zertifikaten, können sich negativ auf den Fondspreis auswirken.
- Bei Anleihen sind während der Laufzeit Kursschwankungen infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus oder infolge mangelnder Liquidität möglich.
- Im Zeitablauf können sich Aussteller in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen oder Ausfällen führen kann.
- Bei Anlagen in Fremdwährungen können Währungsschwankungen den Fondspreis negativ beeinflussen.
- Dieser Investmentfonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland und deren Bundesländer investieren.
- Insofern kann die Streuung der Anlagen eingeschränkt sein.
- Der Anleger erleidet einen Verlust, wenn er die Fondsanteile unter dem Erwerbspreis veräußert.
* Die Sparkasse Erding - Dorfen kann ihr Investment reduzieren oder beenden. Dadurch würde das Fondsvolumen sinken und es könnten erhöhte Kosten bei der Umsetzung der Anlagestrategie entstehen, welche die Rendite der Anleger schmälern.
Bei dieser Information handelt es sich um Werbematerial. Die enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung und kein Angebot zu Kauf oder Verkauf, sondern lediglich eine Kurzdarstellung ausgewählter Merkmale des Fonds dar. Diese Information kann eine individuelle Beratung nicht ersetzen und sollte im Zusammenhang mit den gesetzlichen Verkaufsunterlagen eingesetzt werden. Für diese Information verantwortlich ist die Sparkasse Erding - Dorfen.
Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentanteilen sind die wesentlichen Anlegerinformationen und der Verkaufsprospekt mit den Anlagebedingungen, ergänzt durch den jeweils letzten Jahres- und/oder Halbjahresbericht des jeweiligen Fonds, jeweils in ihrer aktuell gültigen Fassung. Diese Unterlagen erhalten Sie in elektronischer oder gedruckter Form in deutscher Sprache kostenlos bei Ihrer Sparkasse Erding - Dorfen oder bei der LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH, Fritz-Elsas-Straße 31, 70174 Stuttgart, E-Mail: info@LBBW-AM.de bzw. unter www.LBBW-AM.de. Die enthaltenen Angaben wurden von der LBBW Asset Management sorgfältig zusammengestellt. Eine Gewähr für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit kann dennoch nicht übernommen werden. Die Angaben und alle Meinungsaussagen, welche lediglich die aktuelle Einschätzung der LBBW Asset Management zum Zeitpunkt der Erstellung wiedergeben, können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Sparkasse Erding - Dorfen erhält für den Vertrieb dieser Produkte Zuwendungen. Die ausgegebenen Anteile dieses Fonds dürfen nur in solchen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder ein solcher Verkauf zulässig ist. Insbesondere dürfen die Anteile dieses Fonds weder innerhalb der USA noch an oder für Rechnung von US-Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft/übertragen werden. US-Personen sind u. a. Personen, die Staatsangehörige der USA sind oder dort ihren Wohnsitz haben und/oder dort steuerpfl ichtig sind. Daneben darf dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen nicht in den USA verbreitet werden. Die Verbreitung und Veröffentlichung dieses Dokuments sowie das Angebot oder ein Verkauf der Anteile können auch in anderen Rechtsordnungen Beschränkungen unterworfen sein. Quelle, wenn nicht anders angegeben, LBBW Asset Management. Stand: 16.09.2019
